Qanday qilib moliyaviy maslahatchiga aylanish mumkin

Moliyaviy maslahatchilar investitsiya strategiyalari, o'zaro fondlar, obligatsiyalar va aktsiyalar bo'yicha maslahatlar beradi. Siz bankda yoki brokerlik firmasida yoki sug'urta kompaniyasida ishlashingiz mumkin. Moliyaviy maslahatchiga aylanish uchun sizga kamida to'rt yillik ma'lumot va moliyaviy xizmatlar sohasida ma'lum tajriba kerak. Aksariyat moliyaviy maslahatchilar professional sertifikatlarga ega. [1]

Kerakli ko'nikmalar va ta'lim olish

Kerakli ko'nikmalar va ta'lim olish
Moliya bilan bog'liq fan bo'yicha bakalavr darajasini olish. Aksariyat moliyaviy maslahatchilar moliya yoki buxgalteriya kabi fan bo'yicha kamida to'rt yillik ma'lumotga ega. Sizni qiziqtiradigan va martaba qilishni istagan sohani tanlang.
  • Pensiya va mulkni rejalashtirish, daromad solig'i, investitsiya strategiyalari va xavflarni boshqarish bo'yicha kirish kurslarini o'ting. Keyin sizni eng qiziqtirgan sohalarda malaka oshirish kurslarini o'ting.
  • Odatda sizning ma'lum mutaxassisligingiz unchalik muhim emas, ammo moliya maslahatchisi rezyumeida moliya, buxgalteriya hisobi, iqtisod, matematika yoki informatika darajalari yaxshi ko'rinishi mumkin.
Kerakli ko'nikmalar va ta'lim olish
Sertifikatlashga tayyorgarlik dasturlarini qidiring. Agar siz professional sertifikat olishni rejalashtirmoqchi bo'lsangiz, masalan Sertifikatlangan Moliyaviy Rejalashtiruvchi (CFP) sifatida, sizni sertifikatlashtirish imtihoniga tayyorlash uchun maxsus tayyorlangan dastur sizga ko'p yordam berishi mumkin.
  • Kanada kabi ba'zi mamlakatlarda, agar siz biron-bir darajada moliyaviy maslahatchi bo'lib ishlashni xohlasangiz, CFP talab qilinadi, garchi boshqa moliyaviy sertifikatlar yoki litsenziyalar ekvivalent sifatida qabul qilingan bo'lsa ham.
Kerakli ko'nikmalar va ta'lim olish
Maktabda o'qiyotganda amaliyot o'tishni qidiring. Ko'pgina moliyaviy maslahatchilar o'zlarining ish faoliyatini tugatmasdan oldin ish haqi to'lanmagan stajer sifatida boshlaydilar. Agar sizda bunday imkoniyat mavjud bo'lsa, stajirovka sizga moliyaviy xizmatlar sohasidagi aloqalar va tajribalarni taqdim etishi mumkin. [2]
  • Maktabingizda odatda stajirovka to'g'risida bo'lim yoki martaba xizmati idorasi orqali ma'lumot mavjud va sizga mavqeingizni ta'minlashga yordam beradigan boshqa manbalar mavjud.
  • Ba'zi bir stajlar sizning darajangizga qarab kredit olish huquqiga ega bo'lishi mumkin.
Kerakli ko'nikmalar va ta'lim olish
Psixologiya kurslarini o'ting. Moliyaviy maslahatchi sifatida siz odamlarga maslahat berish uchun ko'p vaqt sarflaysiz. Odamlarning fikrlash va xatti-harakatlariga oid ba'zi tushunchalar mijozlarga maslahat berishda va bozorni taxmin qilishda yordam beradi. [3]
  • Psixologiya kurslari mijozlar bilan ishlashni boshlaganingizda siz uchun bebaho bo'lgan shaxslararo va aloqa ko'nikmalarini rivojlantirishga yordam beradi.
Kerakli ko'nikmalar va ta'lim olish
Magistratura yoki doktorantura bilan davom eting. Bitiruv darajasiga ega bo'lish sizni yanada qimmatli moliyaviy maslahatchiga aylantiradi. Siz yuqori maoshni buyurishingiz mumkin va agar oxir-oqibat o'z firmani ochsangiz, mijozlaringiz uchun xizmatlaringiz uchun ko'proq haq olishingiz mumkin. [4]
  • Bitiruv yoki professional daraja sizga boshqa imkoniyatlarni ham ochib beradi. Masalan, yuridik ma'lumotga ega bo'lsangiz, mijozlarga yuridik va moliyaviy maslahatlar berishingiz mumkin.
  • Agar sizning magistr darajangiz yoki fan nomzodingiz bo'lsa. moliya, biznes yoki iqtisodiy sohada har qanday litsenziyalash va sertifikatlash imtihonlarini o'tkazib yuborishingiz mumkin.

Ish tajribasini to'plash

Ish tajribasini to'plash
Moliyaviy xizmatlar sohasida kirish darajasidagi pozitsiyani toping. Ilmiy darajangizni olishdan oldin ham, kirish darajasidagi lavozim sizga tegishli ish to'g'risida tushuncha olishga yordam beradi. Shuningdek, u moliyaviy maslahatchilar bilan suhbatlashish imkoniyatini beradi.
  • Masalan, siz bankda kassir yoki brokerlik firmasida kassir lavozimiga ishga kirishingiz mumkin.
  • Sug'urta agentliklari, shuningdek, agar siz nafaqani rejalashtirish sohasida ishlashni xohlasangiz, moliyaviy maslahatchi sifatida martaba tayyorlashga yordam beradi.
Ish tajribasini to'plash
O'quv dasturi bilan tizimga kiring. Katta sarmoyaviy firmalar odatda yangi moliyaviy maslahatchilarni rasmiy o'quv dasturida boshlaydilar, u erda siz katta moliya bo'yicha maslahatchi yoki litsenziyalash yoki sertifikatlash imtihonlariga qadar qo'shimcha ma'lumot bilan yonma-yon ishlaysiz. [5]
  • Ushbu dasturlar odatda bir yil yoki undan ko'proq davom etadi va sizga sertifikatlash imtihonlarini topshirish va muvaffaqiyatli moliyaviy maslahatchiga aylanish uchun zarur bo'lgan ko'nikma va bilimlarni beradi.
  • Katta, ko'proq tashkil etilgan firmalar raqobatbardosh o'quv dasturlariga ega bo'ladilar. Qabul qilish uchun sizga yuqori baholar va benuqson ma'lumotnomalar kerak. Bundan tashqari, sizni boshqa nomzodlardan ajratib turadigan boshqa imkoniyatlarni qidiring, masalan tadqiqot loyihalari yoki tanlovlar.
Ish tajribasini to'plash
Kichikroq kompaniyadan boshlashga harakat qiling. Katta sarmoyaviy kompaniyalar bilan o'quv dasturlari juda raqobatbardosh bo'lsa-da, kichik kompaniyalar odatda katta maslahatchilar bilan ko'proq o'qish imkoniyatlarini va bir martalik taklif qiladilar. [6]
  • Kichik mustaqil sarmoyaviy firmalar odatda ba'zi yirik firmalarga qaraganda ko'proq sarmoyaviy mahsulotlardan foydalanish imkoniyatiga ega. Bu sizga ko'proq tajribani taqdim etadi, bu sizning kariyerangizda ko'proq moslashuvchanlikni beradi.
  • Xususan, kichik kompaniyalar bilan kompaniyaning o'zi va u erda ishlaydigan odamlarning kelib chiqishi va obro'sini o'rganing. Axloqsiz yoki firibgarlik bilan shug'ullanishni xohlamaysiz, ayniqsa endigina boshlayotganingizda.
Ish tajribasini to'plash
O'zingizning firmani ishga tushirishga harakat qiling. Siz tashkil etilgan firmada ishlashdan mamnun bo'lishingiz mumkin yoki o'zingiz mustaqil ravishda ish tashlashni xohlashingiz mumkin. O'zingizning firmani ishga tushirish sizga ko'proq moslashuvchanlikni va biznesingizni boshqarish imkoniyatini beradi. [7]
  • Trening davomida ish jarayonini qanday qilib sodda va samaraliroq qilish kerakligiga e'tibor qarating. O'zingiz ishlayotgan firmaning siyosati bilan tanishib chiqing, lekin qanday qilib bu siyosatlarni yaxshiroq ishlashga moslashtirishingiz haqida o'ylang.

Litsenziyalash va sertifikat olish

Litsenziyalash va sertifikat olish
Qaysi ish sizga yoqishini hal qiling. Moliyaviy maslahatchilar turli xil sohalarda ishlaydi. Bir qator professional sertifikatlar yoki moliyaviy maslahatchilar litsenziyalari bo'lishi mumkin. O'zingiz xohlagan yo'lni bilganingizdan so'ng, sizga qaysi sertifikatlar yoki litsenziyalar kerak yoki kerakligini bilib olasiz. [8]
  • Agar siz bittadan ko'p bo'lsa, litsenziyalar va sertifikatlar qimmatga tushishi mumkin va bir nechta litsenziyalar yoki sertifikatlar moliya maslahatchisi sifatida sizning narxingizni oshirmasligi mumkin. Aqlli ravishda nima qilishni xohlayotganingizni tanlang.
  • Masalan, sizga murakkab global bitimlar va xalqaro investitsiya imkoniyatlari yoqsa, siz Litsenziyalangan moliyaviy tahlilchi (CFA) sifatida litsenziyaga ega bo'lishni xohlashingiz mumkin.
  • Agar siz sug'urta kompaniyasida ishlashni rejalashtirmoqchi bo'lsangiz, odatda sug'urta agenti sifatida litsenziyalanishingiz kerak.
Litsenziyalash va sertifikat olish
Agar siz shaxsiy moliyaviy rejalashtiruvchingiz bo'lishni istasangiz, sertifikatlangan moliyaviy rejalashtiruvchi (CFP) bo'ling. CFP moliyaviy maslahatchilar uchun mavjud bo'lgan moslashuvchan sertifikatlardan biridir. Ba'zi mamlakatlarda siz ushbu sertifikatsiyasiz jamoatchilik bilan moliyaviy maslahatchi sifatida ishlay olmaysiz.
  • Ushbu belgi sizga investitsiya mahsulotlarini aslida sotib olish va sotishga imkon bermaydi - bu faqat professional ma'lumot. Siz maslahatchi sifatida ishlashni xohlagan ish turiga qarab sizga qo'shimcha litsenziyalar kerak bo'lishi mumkin.
  • CFP olish uchun siz to'rt yillik darajaga, uch yillik ish tajribasiga ega bo'lishingiz va ikki kunlik, 10 soatlik imtihondan o'tishingiz kerak. Siz universitet orqali imtihonga tayyorgarlik mashg'ulotlarini o'tashingiz yoki o'zingiz mustaqil ravishda o'qish kursini o'tashingiz mumkin.
Litsenziyalash va sertifikat olish
Agar global investitsiyalarda martaba olishni istasangiz, Xartiyalangan moliyaviy tahlilchi (CFA) sifatida litsenziyaga ega bo'ling. CFA birinchi navbatda sizni yirik global investitsiya portfellarini boshqarish yoki moliyaviy tadqiqotlar bo'yicha tahlilchi bo'lishga tayyorlaydi. [9]
  • CFA dasturiga kirish uchun siz kamida bakalavr darajasiga va moliyaviy maslahatchi sifatida to'rt yillik tajribaga ega bo'lishingiz kerak. CFA uch bosqichga bo'lingan mustaqil o'quv dasturini taqdim etadigan CFA instituti tomonidan taklif etiladi, har bir bosqich oxirida olti soatlik imtihon. Ustavni olish uchun siz CFA institutining doimiy a'zosi bo'lishingiz kerak.
  • CFA - taniqli martaba farqi bo'lib, sizga raqobatbardosh moliyaviy maslahatchilar bozorida ajralib turishga yordam beradi. Bundan tashqari, sizga Merrill Lynch va JPMorgan Chase kabi yirik sarmoyaviy firmalar bilan ishlashda yordam beradi.
Litsenziyalash va sertifikat olish
Investitsiyalar bo'yicha maslahatlarni olish uchun ro'yxatdan o'tgan investitsiya bo'yicha maslahatchi (RIA) bo'ling. Boshqa moliyaviy maslahatchilarga ish beruvchidan ish haqi to'lanishi yoki investitsiya mahsulotlarini sotishdan komissiya olinishi mumkin. Ammo, agar sizda tstkt mavjud bo'lsa, mijozlar to'g'ridan-to'g'ri sizga investitsiya bo'yicha maslahat berishadi. [10]
  • Agar sizga investitsiyalar bo'yicha umumiy maslahatlar uchun sizga shunchaki maosh berilsa, sizga tstkt kerak emas. Ammo agar siz mijozlarga ma'lum bir tovarni sotib olish yoki sotish bo'yicha aniq sarmoyaviy maslahat berayotgan bo'lsangiz, siz investitsiya bo'yicha maslahatchi sifatida ro'yxatdan o'tishingiz shart.
  • Ushbu belgi sizning mamlakatingizdagi qonunlarga va siz boshqaradigan portfelning hajmiga qarab boshqa litsenziyalar yoki ro'yxatga olishlarni talab qilishi mumkin.
Litsenziyalash va sertifikat olish
Qimmatli qog'ozlar bo'yicha komissiyada ro'yxatdan o'ting. Siz boshqaradigan investitsiyalar hajmiga qarab, qimmatli qog'ozlarni ro'yxatdan o'tkazish talab qilinishi mumkin. Siz ro'yxatdan o'tish uchun haq to'lashingiz kerak va siz imtihon topshirishingiz yoki investitsiya masalalari bo'yicha maslahatchi sifatida o'z vakolatingizni namoyish etishingiz talab qilinishi mumkin. [11]
  • Agar siz to'g'ridan-to'g'ri mijozlaringiz nomidan investitsiyalar va tovarlarni sotib olsangiz va sotsangiz, odatda siz qimmatli qog'ozlar bo'yicha komissiyada ro'yxatdan o'tishingiz shart. Umumiy qiymati 100 million AQSh dollaridan ortiq bo'lgan investitsiyalar portfellarini boshqarish uchun, odatda, bu talab paydo bo'ladi.
  • Milliy komissiyalarga qo'shimcha ravishda, sizdan davlat yoki mahalliy regulyatorlarda ro'yxatdan o'tishingiz talab qilinishi mumkin.
Litsenziyalash va sertifikat olish
Barcha kerakli sug'urta litsenziyalarini oling. Agar siz sug'urta kompaniyasi bilan ishlayotgan bo'lsangiz, odatda litsenziyalangan sug'urta agenti bo'lishingiz kerak. Litsenziya odatda sug'urta qonunchiligidagi bilimingizni sinab ko'radigan imtihon topshirishingizni talab qiladi. [12]
  • Sug'urta litsenziyalari odatda moliyaviy maslahatchiga kerak bo'lishi mumkin bo'lgan litsenziyaning eng osonidir. Buning uchun pul to'lash va ikki yoki uch soatlik imtihondan o'tish kerak.
Litsenziyalash va sertifikat olish
Uzluksiz ta'limni kuzatib boring. Ko'pgina litsenziyalar va sertifikatlar sizning litsenziyangizni yoki sertifikatsiyangizni yaxshi holatda saqlash uchun bajarilishi kerak bo'lgan doimiy ta'lim talabiga ega. Odatda siz har yili yangilanish uchun to'lovni to'lashingiz kerak.
  • Masalan, sug'urta litsenziyasi moliyaviy maslahatchini olish uchun eng oson litsenziyalardan biri bo'lsa ham, ular odatda etarli darajada uzluksiz ma'lumot olishni talab qiladilar.
  • Uzluksiz ta'lim, shuningdek, mijozlaringizga va ularning sarmoyalarining muvaffaqiyatiga to'g'ridan-to'g'ri ta'sir ko'rsatishi mumkin bo'lgan turli xil bozor va investitsiya tendentsiyalari to'g'risida sizni xabardor qiladi.
  • Ta'limni davom ettirishni litsenziyangizni saqlab qolish uchun qilishingiz kerak bo'lgan narsa deb o'ylamang, balki moliyaviy maslahatchiga aylanish uchun nimani xohlasangiz shuni qilmang.
Moliyaviy maslahatchiga aylanish uchun moliyaviy maslahatchiga qanday savollar berishim kerak?
Siz moliya maslahatchisi bo'lish uchun shtat va federal ko'rsatmalar va moliyaviy maslahatchiga aylanish uchun nima qilishingiz kerakligi haqida so'rashingiz mumkin. Shuningdek, moliyaviy maslahatchiga aylanish uchun to'lovlar va boshqa xarajatlar qanday? Moliyaviy maslahatchi bo'lish vaqti qanday? Qancha vaqt ichida pul ishlashni kutish mumkin edi?
Men darajasiz moliyaviy maslahatchi bo'lishim mumkinmi?
Ha, lekin siz belgini olish uchun talab qilingan kurs ishlarini to'liq bajarishingiz kerak.
Moliyaviy maslahatchiga zarur bo'lgan asosiy ko'nikmalar nima?
Matematika, odamlar ko'nikmalari, sabr-toqat, boshqalarga yordam berish istagi va ishni sevish.
STEM o'rta maktab dasturi yordam beradimi?
Kasb deyarli har qanday odamdan yordam so'rab istagan kishining moliyaviy rejalarini amalga oshirishga imkon beradi, ammo moliyaviy yoki matematik og'ir ma'lumot albatta yordam beradi.
punctul.com © 2020